目录 什么是遗产规划？ 了解遗产规划 遗产规划的步骤 遗产规划基础知识 遗产规划税 1. AB信托 2. 教育资助策略 3. 减少慈善捐款的税收影响 4. 遗产冻结 遗产规划中的人寿保险 结论 什么是遗产规划？ 遗产规划是为了在个人丧失行为能力或死亡时实现个人资产基础而做出的准备工作。 规划包括将资产遗赠给继承人以及支付遗产税。大多数遗产策略都是在经验丰富的遗产法律师的协助下制定的。 了解遗产规划 遗产规划 遗产规划涉及决定个人死后如何保存、管理和分配其资产。 它还考虑了个人丧失行为能力时其财产和财务义务的管理。 可以构成个人财产的资产包括房屋、汽车、股票、艺术品、人寿保险、养老金和债务。 个人对遗产规划有各种细节，例如保留家庭财富、幸存的伴侣和子女、资助子女或孙辈的教育，或将遗产留给慈善事业。 遗产规划的步骤 遗产规划中最基本的步骤是立遗嘱。
了解遗产规划
其他主要遗产规划任务包括以下内容： 通过以受益人的名义设立信托账户来限制遗产税； 设立生活受赡养人的保护者； 指定遗产执行人来监督遗嘱条款； 星期一或 asana受益人可享受人寿保险、IRA 和 401(k) 等计划； 安排葬礼准备； 建立每年向合格慈善和非营利组织进行捐赠以减少应税遗产； 我们正在设立一份严格的授权书（POA）来指导其他资产和投资。 立遗嘱 遗嘱是一份法律文件，用于规定个人死后如何处理其财产和未成年子女（如果有）的监护权。
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个人通过文件表达自己的意愿，并指定一个他们信任的受托人或执行者来实现他们的意愿。 他们还将指出信托是否应在死后建立。根据房地产CRM 软件 所有者的意愿，信托可以在其居住期间（生前信托）或在其死后（遗嘱信托）生效。 遗嘱的真实性通过名为遗嘱认证的法律程序来确定。遗嘱认证是管理死者遗产和向受益人分配资产的第一步。 当个人死亡时，遗嘱监护人必须在立遗嘱人死亡后 30 天内选择遗嘱认证法院或遗嘱执行人作出选择。
遗产规划的步骤
遗嘱认证过程是一个法院监督的程序，在此过程中，遗嘱的真实性得到证明并被接受为死者的真实遗嘱。 法院正式聘用遗嘱中指定的遗嘱执行人，从而赋予执行人代表死者行事的合法控制权。 遗产规划基础知识 遗产规划 经法院批准的法定代表人或遗嘱执行人负责查找和监督死者的所有资产。 遗嘱执行人必须根据《国内税收法典》（IRC）的规定，使用死亡日期价值或其他估价日期来估算遗产的价值。 遗嘱认证期间需要评估的资产清单包括退休账户、银行账户、股票和债券、房地产、珠宝和其他贵重物品。 大多数需要进行遗嘱认证管理的资产均受到死者死亡时居住地遗嘱认证法院的监管。 排除的是房地产，其必须在其所在的县进行遗嘱认证。 执行人还必须用遗产偿还死者所欠的所有税款和债务。 债权人通常在通知立遗嘱人死亡之日起的一段不完整的时间内，对所欠遗产提出债权要求。 遗嘱执行人拒绝的索赔可以提交法庭，由认证法官对索赔是否有效拥有最终决定权。 遗嘱执行人还负责代表死者提交最终的个人所得税申报表。
遗产规划基础知识
在对遗产进行清点、计算资产价值、偿还税款和债务之后，遗嘱执 全球华侨华人材料 行人将寻求法院的批准，将遗产剩余的部分分配给受益人。 任何未缴纳的遗产税均应在死亡之日起九个月内缴纳。 遗产规划税 在资产分配给受益人之前，对遗产征收的联邦税和州税可能会大大降低其价值。 死亡可能给家庭带来巨大的负担，需要采取代际转移策略来减少、免除或推迟纳税。 在整个遗产规划过程中，个人和已婚夫妇可以采取一些重要措施来减少这些税收的影响。 1. AB信托 例如，已婚夫妇通常可以设立 AB 信托，在第一个伴侣去世后，该信托将分成两个。 2. 教育资助策略 祖父可能会鼓励孙子孙女上大学或攻读高等学位。并将资产转移到某个对象（如 529 计划）以支持当前或未来的教育。 与受益人去世后在受益人达到上大学的年龄时将这些资产转移去资助大学相比，这可能是一种更节税的举措。 后者可能引发各种税收事件，从而严重限制孩子们可获得的资金数额。 3. 减少慈善捐款的税收影响 遗产规划师可以采取的另一项政策是，在生前向慈善机构捐赠，以尽量减少死后遗产的纳税义务。
遗产规划税
这些捐赠减少了遗产的财务规模，因为它们排除了应税遗产，从而降低了遗 美国首席财务官 产税账单。 因此，个人捐赠的实际成本较低，这为个人捐赠提供了额外的激励。当然，个人可能希望为各种事业做出慈善捐赠。 遗产规划师可以与捐赠者合作，减少因这些捐赠而产生的应税收入，或者制定最大限度发挥这些捐赠效果的策略。 4. 遗产冻结 这是另一个可以用来限制遗产税的计划。它包括个人锁定其财产的当前价值，从而锁定纳税义务，同时将该资本财产的未来发展价值归于他人。 资产价值的任何增加未来都会转移给另一个人，例如配偶、子女或孙子女。 该方法涉及将资产的价值冻结在转移当天的价值。 因此，死亡时的潜在资本收益数量也被冻结，让遗产规划师估算死亡时的潜在纳税义务。以及更健康的所得税支付计划。 另请阅读： 什么是液态？– 物理特性等 遗产规划中的人寿保险 人寿保险是支付死亡税和费用、资助商业买卖协议和资助退休计划的基础。 假设有足够的保险收益并且保单结构合理。 个人死亡后，视同资产处置而产生任何所得税的情况。
减少慈善捐款的税收影响
它无需出售资产即可支付。 被保险人死亡后受益人收到的人寿保险收益通常免征所得税。 遗产规划是一个持续的过程，应在个人拥有可衡量的资产基础后立即开始。 随着生活进步和目标的转变，遗产计划也应根据新的目标进行改变。 缺乏合理的遗产规划可能给亲人带来过重的经济负担（遗产税可能高达 40%）。 因此，至少应该立一份遗嘱——如果应纳税遗产不多的话，立遗嘱会很顺利。 结论 遗产规划涉及个人资产的保存、管理以及在其去世或丧失行为能力后如何分配。 规划任务包括立遗嘱、设立信托、进行慈善捐赠以限制遗产税、指定遗嘱执行人和受益人，以及安排葬礼。 遗嘱是一份合法文件，其中规定了个人的财产和子女的监护权（如果有的话）在死后应如何处理。 有各种各样的策略可以限制遗产税，从设立信托到进行慈善捐赠。 分享 鸣叫 相关主题
